谈及外资银行重点业务，多家银行负责人近日在接受《中国银行保险报》记者采访时均提到“ESG”“绿色金融”“可持续金融”等关键词。
近几年，外资银行将绿色环保融入自身经营理念的同时，也不断在绿色金融业务领域进行探索和创新，并持续完善、丰富绿色金融和可持续金融产品，为业务发展注入新动力。
探索创新绿色金融业务
“汇丰集团在可持续金融实践与创新方面不断投入。在中国市场，我们通过绿色信贷以及可持续金融产品和服务，已经为新能源等行业提供了金融支持，帮助企业实现可持续经营，助力实体经济低碳转型和绿色发展。”汇丰银行（中国）有限公司（以下简称“汇丰中国”）行长兼行政总裁王云峰表示。
“汇丰中国在2023年5月推出了一个300亿元的‘绿色信贷基金’，这是我们支持客户低碳转型的一项重要举措。”王云峰介绍，该绿色信贷基金通过两个子基金分别支持企业的境内业务和跨境业务。境内业务子基金主要为企业提供符合中国人民银行绿色贷款标准的各类金融产品，重点支持传统行业绿色低碳转型和新兴绿色产业发展，并为绿色低碳领域的专精特新中小企业提供融资倾斜；跨境业务子基金重点支持中国绿色产业“走出去”，旨在为风光电等可再生能源企业和新能源汽车产业链相关企业的海外业务提供金融支持，协助企业拓展海外业务。
2022年5月，汇丰中国推出粤港澳大湾区可持续发展信贷基金，重点支持区内新能源等绿色产业的发展以及传统行业的低碳转型，通过绿色贷款、绿色贸易融资等金融解决方案以及专属审批通道、ESG咨询培训等服务，为区内企业实现低碳减排目标提供支持。2023年8月，汇丰中国宣布助推粤港澳大湾区产业升级和绿色转型，将粤港澳大湾区可持续发展信贷基金额度提升至90亿美元，提供更多融资支持。
渣打银行（中国）有限公司（以下简称“渣打中国”）行长、总裁兼副董事长、区域行政总裁张晓蕾表示，近几年，该行加大了对绿色和可持续金融业务相关产品的推出、业务拓展的力度以及国内国际的融合等，目前绿色金融类产品包括存款类、顾问类、债权类、债券类、贸易融资类等，绿色产品还在不断“上新”中，已囊括对公、对私业务线。
东亚银行（中国）有限公司（以下简称“东亚中国”）执行董事兼行长何舜华介绍，“东亚中国在集团绿色及可持续金融框架下，一贯致力将ESG理念落实到银行整体业务的各方面，为日益广泛的行业提供绿色及可持续贷款。”该行由战略委员会督导，形成了3层ESG治理架构，推动绿色和可持续发展金融。建立和完善定制的推动机制，以绿色环保和可持续发展为信贷决策的重要依据，优化内部定价管理、信贷资源分配和业务流程。
据悉，东亚中国已明确将绿色金融作为未来业务发展的战略重点之一，并制定了中长期绿色战略，逐步提高绿色信贷占比，帮助客户实施低碳转型，逐步降低融资碳排放对环境和社会的影响。
何舜华表示，东亚银行和东亚中国皆致力于推动绿色可持续金融的发展，支持社会向绿色经济转型。东亚银行的目标是，于2030年前实现营运净零排放，于2050年前实现融资净零排放，并已制定了路线图。
“绿色金融业务增长会越来越快，中国作为一个重要市场，在绿色金融业务方面要有一定体量。”张晓蕾表示，渣打集团承诺在2030年前调动3000亿美元用于绿色和转型融资，并在2050年前实现所有融资活动的净零排放。在中国，渣打中国持续推出创新方案，积极支持中国客户的绿色和可持续发展。
支持个人可持续投资需求、企业绿色发展
“渣打集团致力于服务好‘进入中国，以及从中国走向世界’的个人和企业客户，为经济新动能的绽放尽自己的点滴之力。”张晓蕾说。
张晓蕾表示，经过多年发展，中国的财富管理市场发展迅速，客户对财富管理的要求越来越高。例如，客户希望投资可持续发展的金融产品，目前已形成一个非常明显的趋势。据此，渣打中国于2022年推出了面向个人客户的可持续发展大额存单，以支持更多希望参与全球可持续发展实践的个人客户，通过“存一份绿色”方式，将其可用的闲置资金投入相关可持续发展项目中。此外，渣打中国联合合作伙伴推出ESG精选，即以ESG资产为标的的投资理财产品，并与8家财富管理机构合作，推出ESG倡议。“2023年扩到12家，有更多的合作伙伴加入进来，与渣打中国一起为客户提供更好的ESG资产选择。”张晓蕾表示。
在支持企业绿色发展方面，东亚中国有关负责人介绍了几个案例。例如：为污水处理行业的惠州大亚湾A环保有限公司提供绿色项目贷款及配套流动资金贷款；为B汽车（中国）集团有限公司提供融资额度，专项支持该集团新能源汽车的制造和销售板块；为绿色建筑行业C集团及子公司发放可持续挂钩贷款助力低碳绿色转型。
在支持中国企业“走出去”方面，伴随着“走出去”中资企业积极发展绿色业务，王云峰表示，汇丰中国发挥绿色金融服务经验，在共建“一带一路”国家积极帮助中资企业推进绿色金融实践。“同时，我们也保持与区域性组织、东道国政府机构、行业以及绿色协会的双向互动，共同合作，参与制定、执行绿色规则标准和推进行业可持续性进程。”王云峰说。
来源：中国银行保险报
